Задаток и аванс — в чем разница при покупке недвижимости

При покупке недвижимости стороны договора хотят гарантий, поэтому в качестве обеспечения обязательств используют виды предварительной оплаты — аванс или задаток. Эти платежи применяют при сделке с любой недвижимостью, поэтому для выполнения договорных условий и сохранности средств важно разобраться в их особенностях.

Предоплата и обязательства в Кодексе РФ

При продаже недвижимости продавец хочет получить от покупателя сумму, гарантирующую намерение на завершение сделки. Речь, как правило, идет о достаточно большом количестве денежных средств. Чтобы не попасть впросак, покупателю лучше заранее разобраться, что вносить при покупке квартиры — аванс или задаток, в чем разница и что общего между этими определениями.

Гражданский кодекс России определяет задаток как денежную сумму, передаваемую для обеспечения договорных условий. После передачи задатка договор считается состоявшимся.

В чем разница между задатком и предоплатой? Задатком считается предоплата, передаваемая в счет подтверждения обязательств одной стороной. Предоплата — платеж за услуги или имущество, которые предстоит получить позже.

Также следует разобраться в отношении еще двух терминов: аванс или предоплата, в чем разница между ними? Аванс — форма предоплаты, осуществляемая до получения товара или выполнения условий договора.

Хотя аванс не включен в статьи гражданского законодательства России, с ним часто сталкиваются при процедурах с недвижимостью. Аванс документально подтверждает намерение покупателя приобрести жилье. Процесс передачи денег оформляется соответствующим договором или распиской.

Перед подписанием документов и внесением предоплаты, необходимо разобраться в возможных последствиях.

Основания возникновения обеспечительного платежа и залога, отличия от предоплаты

При заключении договоров аренды, ипотеки, предварительных соглашений, используется обеспечительный платеж, гарантирующий финансовое обязательство.

Этот вид платежа имеет сходство с задатком, однако содержит положение о возврате или удержании денег. В чем разница понятий обеспечительный платеж и задаток? Первый вид — обеспечивает обязательства выплачивающего участника сделки.

• Задаток возвращается в конкретных случаях, когда сделка не состоялась по вине продавца или возникли серьезные препятствия.
• Обеспечительный платеж вернется покупателю в тех случаях, которые указаны в предварительном соглашении, или зачитывается в счет общей стоимости по договору.

Залоговый взнос — услуги или имущество, используемое для обеспечения обязательства по возврату полученных средств. Термин применяют в отношении займа, кредита, чем и отличается залог от задатка. Это форма предоплаты, при которой вместо денежных средств покупатель передает продавцу ценный предмет, например: автомобиль, жилье и другое.

Залог и задаток: в чем разница? Договор задатка заключается между сторонами в письменном виде. Если стороны процесса не выполнили это требование, то заинтересованный участник сделки вправе доказать любыми письменными документами, что такой договор существует.

Требования к форме договора залога более строгие, поэтому несоблюдение приведет к аннулированию договоренности. Залоговый договор заключается в письменной форме, подлежит обязательной регистрации в органах государственной власти, иногда с нотариальным заверением.

Разница, основные отличия

Задаток и аванс — в чем разница? Авансовый платеж не гарантирует выполнение контракта. Платеж представляет собой часть суммы, предварительно переданную до выполнения условий сделки. Задаток — сумма, определенная договором, переданная покупателю, как гарантия выполнения обязательств.

Задаток при покупке недвижимости

Этот вид предоплаты выполняет платёжную, гарантийную и доказательную функции.

• Первая — означает, что уплаченная сумма денег рассматривается как авансовый платеж.
• Вторая — гарантирует сторонам обязательства путем передачи денег. Если одна из сторон нарушает соглашение, другая получает компенсацию.
• Третья — доказательство того, что уплаченные деньги гарантируют завершение сделки.

Часто продавец не имеет денег на оплату коммунальных платежей, оформление документов, поэтому просит покупателя внести определенную сумму — задаток. Выполнение этого условия — гарантия приобретения квартиры или дома.

Аванс при приобретении жилья

Эту форму предоплаты используют в ситуациях, когда стороны достигли соглашения, но выполнение контракта отложено на некоторое время. Аванс гарантирует, что квартира не будет продана другим лицам, пока одна сторона собирает документы и недостающую сумму.

Внося предоплату, стороны документируют обязательства выполнения всех условий. Авансовый платеж — популярная форма обеспечения договора в сделках с различной недвижимостью.

Различия терминов «задатка» и «аванса» занесены в таблицу по направлениям.

Таблица отличий

Основные ограничения в применении аванса и задатка

Договора купли и продажи жилья, сдачи в аренду некоторых земельных участков считаются действительными только после регистрации в государственных органах. Условия о задатке и его выплате, даже если они включены в текст договора, до даты регистрации недействительны, о чем говорится в ГК РФ. При доведении сделок до суда, внесенная сумма признается авансовым платежом и возместится плательщику в том же размере.

Риэлторы, работающие с предоплатой, рекомендуют заключать предварительные соглашения. Наличие таких документов не требует их государственной регистрации, поэтому сделка считается действительной с момента подписания договора.

Как правильно составить документы?

При передаче денег важно правильно оформить документацию. Если обе стороны договорились об предоплате, но не оформили документ, данная денежная сумма — это аванс. Стандартная сумма, подлежащая предварительной оплате, принимается в размере 5-10 % от суммы сделки.

Соглашение о задатке оформляется в письменном виде, независимо от размера предоплаты. Договаривающиеся стороны самостоятельно устанавливают эту сумму.

Соглашение может иметь вид расписки, где указываются полные данные физических лиц, номер и серия паспорта, место проживания, сумма взноса и срок погашения долга.

Соглашение об авансовом платеже должно составляться тщательно и внимательно, так как аванс не имеет юридической защиты.

Авансовое соглашение или договор

На практике довольно редко происходит заключение отдельного авансового документа. Сумма прописывается в основном или предварительном договоре с указанием срока погашения.

В документе на выплату аванса должна содержаться следующая информация:

• о сторонах основного договора;
• предмет сделки;
• общая стоимость;
• аванс и срок внесения;
• оставшаяся сумма и сроки выплаты;
• штрафы.

Если принимается безналичный способ оплаты, необходимо предоставить реквизиты банка, через который производится платеж. При наличном расчете составляется расписка в присутствии не менее двух свидетелей.

Договор о задатке

Строго установленной формы такого документа не существует. Согласно ГК РФ, его составляют в письменной форме. Этот договор считается предварительным, в нем должны содержаться разделы:

• название документа;
• информация о покупателе и продавце;
• предмет сделки;
• величина вносимой суммы прописью;
• сроки выполнения обязательств;
• место составления и дата оформления.

Мошенники

Вопрос о внесении предоплаты возникает в более дорогих сделках. Выплата денежной суммы вперед несет в себе определенные риски, связанные с мошенничеством.

Чтобы избежать неприятностей, перед сделкой с недвижимостью необходимо получить справку о прописанных в квартире жильцах. Если в продаваемом жилье зарегистрированы несовершеннолетние, необходимо удостовериться о документальном согласии опекунского совета на продажу.

Часто мошенники работают по схеме: получают задаток и срывают сделку. В предварительном договоре купли-продажи устанавливается срок погашения суммы в случае невыполнения обязательств. После этого продавец всякими способами оттягивает урегулирование вопроса. Покупатель пропускает срок возврата задатка, а продавец отказывается заключать основной договор.

Некоторые продавцы умудряются получить задаток от нескольких человек сразу. С одним из этих людей заключается договор, и имущество передается покупателю. Мошенник исчезает, а обманутые покупатели судятся с новым владельцем.

Договор о задатке не может полностью защитить покупателя от мошенников. Покупатель передает задаток, тем самым становится участником сделки, поэтому получить обратно свой взнос — небольшой шанс. Долгосрочный аванс является беспроцентным кредитом для мошенников.

Чтобы не попасться на мошеннические действия, нужно соблюдать меры предосторожности:

• Документировать передачу денег.
• В качестве предоплаты вносить небольшую часть от общей стоимости (5-10 %). Не поддаваться на уговоры продавца заплатить большую сумму.
• Выяснить все условия, при которых платеж не вернется.

Видео по теме статьи

В чем отличие между авансом от задатком? Подробнее об этом в видеоролике ниже.

Заключение

При любом возникающем сомнении следует обратиться за юридической консультацией. Финансовые и юридические вопросы напрямую связаны в сделках с недвижимостью. Поэтому все денежные операции должны быть оформлены и заверены участниками сделки.